【新NISA】投資初心者の損益公開！2024年2月保有銘柄や運用実績

りおん

2024年2月の結果報告だよ！

この記事【2024年2月版 投資初心者の損益は？保有銘柄や運用実績など】では、手取り16万円で投資している2024年の運用実績をご紹介したいと思います。

と疑問を抱えている人たちの悩みを解決できる記事になっており、読み終えた人たちのお役に立てれば、嬉しいです。

ちなみに私が投資しているのは下記の通りです。

【NISA（つみたて投資枠・成長投資枠）】トータルリターン　+3,336円（+1.33％）再投資・分配金（3/9）

2024年からは、特定口座で購入していた投資信託（オルカン・S&P500など）をすべて売却し、オールカントリー（つみたて投資枠）＋個別株&投資信託（成長投資枠）の『未来と今』を2刀流。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を毎月25,000円を積立購入し、成長投資枠で投資信託や個別株を購入しています。

2月29日には、SBI欧州高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）を10万円一括購入。

4月からは、SPRD・S&P500高配当株式とSBI欧州高配当株式を月5000円づつ積立購入していこうと思っています。

りおん

配当金が楽しみだな～

【旧つみたてNISA】トータルリターン＋480,192円（+40.01%）再投資型（3/9）

2021年の投資ブームに乗っかり、初心者でも比較的始めやすい『積立NISA』を始めて3年。

旧NISA分のつみたて購入は終了し、よほどのことがない限りは、20年間非課税で運用してきます。

りおん

必要な時以外は、ほったらかし～

【個別株・国内株式】＋36,994円（＋34.87%）配当金 4,666円（年利3.26％）3/9

保有している銘柄は下記の通りです。（2024.3.9現在）

（）内は、保有数

JTとブリジストンは売却し、新NISA枠で、アステラス製薬（1）を購入しました。

日本株は好調で、日経平均も一時40,000円を突破、益々買うタイミングがわからないので、暴落した時のための資金を確保しつつ、コツコツと購入していこうと思います。

3月は、権利確定日が多くありますので、特定口座分の売却も検討していきたいです。

りおん

暴落した時に買いたいな～

まとめ

2月からは、個別株のチャート見ながら購入しようとおもいましたが、やっぱり難しいです。

そう考えると、積立購入すればあとはほったらかしにできる投資信託は、やっぱり最強なのかなと思いました。

ただでさえ高値なので、買うのに迷ってしまう…。

そんなこともあり、SBI欧州高配当株式とSPRD・S&P500高配当株式。

それぞれ1、4、7、10月以外に配当金が出る投資信託です。

余裕資金がありますので、各月で10万円ずつ一括購入していこうと思いましたが、3月にSBI証券が10万円分クレジットカードで積立購入ができるようになるそうです。（クレカ積立上限額10万円への引き上げのお知らせ：SBI証券より）

ポイントの付与率など各種条件は、追って案内されるそうなので、乞うご期待ですね（笑）。プラチナプリファードで購入しているので、5％貯まるとありがたいな～。

投資信託（つみたて投資枠）＋個別株&投資信託（成長投資枠）の『未来と今』を2刀流投資。

老後や今後『未来』のためにオールカントリー（つみたて投資枠）や生活『今』するために高配当株＋投資信託分配金（成長投資枠）の二刀流を継続していきたいと思います。

今は、100円でも投資ができる時代です。

最初はみんな初心者です。私もそうでした。

まずは、証券会社の口座開設から始めてみましょう！

りおん

あなたも投資デビュー！投資&運用は、自己責任。余裕金で始めよう！