この記事【2023年8月版 投資初心者の損益は？保有銘柄や運用実績など】では、手取り16万円で投資している私の2023年8月現在の運用実績を紹介したいと思います。
- 投資をしてみたい人
- 投資を始めたいけど不安な人
- 投資に興味があるが、始められない人
- 私と同じく投資を始めた人
- 投資初心者の私がどんな投資をしているか知りたい！
と疑問を抱えている人たちの悩みを解決できる記事になっており、読み終えた人たちのお役に立てれば、嬉しいです。
ちなみに私が投資しているのは下記の通りです。
- つみたてNISA
- 投資信託（特別口座）
- 個別株
- ポイント投資&運用
あくまでも個人的見解です。投資は、すべて自己責任。余剰金&ポイントなどから始めましょう！
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【つみたてNISA】トータルリターン＋257,289円（+24.12%）再投資型
2021年の投資ブームに乗っかり、初心者でも比較的始めやすい『積立NISA』から始めてみました。
積立NISAの限度額、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を毎月33,333円（年約40万円）を積立購入しています。
2021年2月から1,323,942円（投資額1,033,320円）＋24.12％増（257,289円）になりました。（9/4現在）
7月が＋225,879円（+21.85%）だったので、約2.3％上がりました。
投資初心者の私でも勝率が高い『ドル・コスト平均法』の通り、淡々と積立購入していくだけ。
あとはほったらかしで資産が増えていく…。私みたいな初心者やめんどくさがり屋でもできる投資です。
【特定口座】投資信託＋309,828円 再投資型
『つみたてNISA』とは別に、特定口座で投資信託をスポットや積立で購入しています。
参考
- eMAXIS slim 全世界株式（オールカントリー）414,140円（投資額300,000円）＋38.04％増（114,140円）
- eMAXIS NASDAQ100インデックス 249,887円（投資額180,000円）＋38.82％増（69,887円）
- 楽天・全世界株式（除く米国）インデックス・ファンド 22,540円（投資額20,000円）＋12.69％増（2,540円）
- Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式）3,032円（投資額3,000円）＋1.05％増（32円）
- SBI・V・S&P500インデックス・ファンド 414,457円（投資額290,302円）＋42.3％増（123,155円）
- SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド 1,074円（投資額1,000円）＋7.49％増（74円）
eMAXIS slim 全世界株式（オールカントリー）は、2021年4月に30万円分一括購入し、先月と比べて約4％増。
eMAXIS NASDAQ100インデックスは、約4％。楽天・全世界株式（除く米国）インデックス・ファンドは、約2％。
Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式）は、約1％。SBI・V・S&P500インデックス・ファンドは、約4％。
SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンドは、7％以上増えています。
しかし、SBI・V・S&P500インデックス・ファンドとeMAXIS NASDAQ100インデックス積立購入を途中からやめました。
【個別株】＋32,987円（＋32.89%）配当金 4,992円（年利3.96％）
保有している銘柄は下記の通りです。（2023.9.4現在）
メモ
- エディオン（1）
- JT（5）
- TOKAIホールディングス（55）
- 武田薬品工業（1）
- ENEOSホールディングス（10）
- ブリヂストン（1）
- 三菱UFJフィナンシャル・グループ（5）
- セブン銀行（10）
- オリックス（2）
- 三菱HCキャピタル（5）
- 丸三証券（3）
- NTT（50）
- KDDI（21）
- ソフトバンク（3）
- INPEX（2）
（）内は、保有数
先月と比べると5％増。
TOKAIホールディングスを買い増し、東京日産コンピューターシステムを売却。新しくINPEXを購入しています。
滅多に本を読まない私ですが、『半オートモードで月に23.5万円が入ってくる「超配当」株投資』を読んで、新NISAの成長投資枠では個別株にチャレンジしたいと思っています。
読書嫌いな私でも読みやすく、新NISA戦略も書いてあり、おすすめです。
【ポイント投資&運用】
ポイ活で貯めたポイントは、下記の通り投資しています。
参考
- Tポイント…ネオモバイルで個別株
- Paypayポイント…ポイント運用
- 楽天ポイント…ビットコイン・投資信託
- Vポイント…投資信託
ポイ活でポイントを貯め、個別株や運用、ビットコインや投資信託を購入しています。
Paypayポイントは、4％増。ポイントビットコインは、10％マイナスです…。
まとめ
ポイント
【2023年8月版 投資初心者の損益は？保有銘柄や運用実績など】
- 【つみたてNISA】＋257,289円（+24.12%）
- 【特定口座】＋＋309,828円
- 【個別株】＋32,987円（＋32.89%）配当金 4,992円（年利3.96％）
- 東京日産コンピューターシステムを売却、INPEX購入
8月は、積立NISA分や個別株を買い増し、新たに購入しました。
皆さんもポイントが貯まっていたら、何かを購入するのもいいですが、投資を考えてみてはいかがでしょうか。
ポイントなので、ハードルも低く、初めての投資におすすめです！