この記事【2023年9月版 投資初心者の損益は？保有銘柄や運用実績など】では、手取り16万円で投資している私の2023年9月現在の運用実績を紹介したいと思います。
- 投資をしてみたい人
- 投資を始めたいけど不安な人
- 投資に興味があるが、始められない人
- 私と同じく投資を始めた人
- 投資初心者の私がどんな投資をしているか知りたい！
と疑問を抱えている人たちの悩みを解決できる記事になっており、読み終えた人たちのお役に立てれば、嬉しいです。
ちなみに私が投資しているのは下記の通りです。
- つみたてNISA
- 投資信託（特別口座）
- 個別株
- ポイント投資&運用
あくまでも個人的見解です。投資は、すべて自己責任。余剰金&ポイントなどから始めましょう！
【つみたてNISA】トータルリターン＋234,481円（+21.31%）再投資型（9/30）
2021年の投資ブームに乗っかり、初心者でも比較的始めやすい『積立NISA』から始めてみました。
積立NISAの限度額、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を毎月33,333円（年約40万円）を積立購入しています。
2021年2月から積立をはじめ1,334,467円（投資額1,099,986円）＋21.31％増（234,481円）になりました。（9/30現在）
8月が＋234,481円（24.12%）だったので、約3％下がっています。
しかし、『ドル・コスト平均法』の通り、淡々と積立購入していくだけ。
あとはほったらかしで資産が増えていく…。私みたいな初心者やめんどくさがり屋でもできる投資です。
【特定口座】投資信託＋279,935円 再投資型（9/30）
『つみたてNISA』とは別に、特定口座で投資信託をスポットや積立で購入しています。
参考
- eMAXIS slim 全世界株式（オールカントリー）405,063円（投資額300,000円）＋105,063（35.02％増）
- eMAXIS NASDAQ100インデックス 242,544円（投資額180,000円）＋62,544円（34.74％増）
- 楽天・全世界株式（除く米国）インデックス・ファンド 22,202円（投資額20,000円）＋2,202円（11.01％増）
- Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式）2,932円（投資額3,000円）－68円（2.27％減）
- SBI・V・S&P500インデックス・ファンド 402,639円（投資額290,302円）＋112,336円（38.7％増）
- SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド 1,060円（投資額1,000円）＋60円（6.08％増）
eMAXIS slim 全世界株式（オールカントリー）は、2021年4月に30万円分一括購入し、先月と比べて約3％減。
eMAXIS NASDAQ100インデックスは、約4％減。楽天・全世界株式（除く米国）インデックス・ファンドは、約1％増。
Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式）は、約3％減。SBI・V・S&P500インデックス・ファンドは、約4％減。
SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンドは、1％減でした。
2024年から始まる新NISAに向けて特定口座分は、全部売却しようと思っています。
売り時が難しいですね。どうせ売るなら、価格が高い時に売りたいですし…。
【個別株】＋35,769円（＋35.66%）配当金 4,992円（年利3.96％）
保有している銘柄は下記の通りです。（2023.9.30現在）
メモ
- エディオン（1）
- JT（5）
- TOKAIホールディングス（55）
- 武田薬品工業（1）
- ENEOSホールディングス（10）
- ブリヂストン（1）
- 三菱UFJフィナンシャル・グループ（5）
- セブン銀行（10）
- オリックス（2）
- 三菱HCキャピタル（5）
- 丸三証券（3）
- NTT（50）
- KDDI（2）
- ソフトバンク（3）
- INPEX（2）
（）内は、保有数
9月は買い増しはしていませんが、決算等で株価が下がったところもありますが、個別株は好調で、先月と比べると約3％増えました。
特定口座分と同じで、全部一度売却を考えています。
しかし、TOKAIホールディングスの優待をもらうのを目標にしていましたので、悩みどころではあります。
全部売却して買いなおすのも一つの方法だと思いますが…。
【ポイント投資&運用】Paypayポイント・楽天ポイント
ポイ活で貯めたポイントは、下記の通り投資しています。
参考
- Tポイント…ネオモバイルで個別株
- Paypayポイント…ポイント運用
- 楽天ポイント…ビットコイン・投資信託
- Vポイント…投資信託
ポイ活でポイントを貯め、個別株や運用、ビットコインや投資信託を購入しています。
Paypayポイントは、4％減。ポイントビットコインは、8.5％マイナスです…。
まとめ
ポイント
【2023年9月版 投資初心者の損益は？保有銘柄や運用実績など】
- 【つみたてNISA】＋257,289円（+24.12%）
- 【特定口座】＋279,935円
- 【個別株】＋35,769円（＋35.66%）配当金 4,992円（年利3.96％）
9月は、毎月の積立分のみの購入でした。
だた、決算月ということもあり、保有している株の株価によっては、貯まっているポイントなどを使い買い増し出来たらなと思います。
今年も早いものでもう10月。
皆さんは、新NISAをやりたいと思っている人はいますか？もしやるならどこの証券会社を使おうと思いますか？
今もNISAをやっていて、証券会社を変更したい人もいると思います。
各証券会社のメリット、デメリットはあると思いますが、一番の損失は、『なにもしないこと』だと思います。
行動するということですね。
ちょっとパソコンやスマホを開いて調べれば、できることですし、少額でも全然いいと思います。
あなたのはじめの一歩の手助けができれば幸いです。