【2024年1月】投資初心者の損益は？保有銘柄や運用実績など

りおん

2024年1月の結果報告だよ！

この記事【2024年1月版 投資初心者の損益は？保有銘柄や運用実績など】では、手取り16万円で投資している私の2024年の運用実績を紹介したいと思います。

と疑問を抱えている人たちの悩みを解決できる記事になっており、読み終えた人たちのお役に立てれば、嬉しいです。

ちなみに私が投資しているのは下記の通りです。

【NISA（つみたて投資枠・成長投資枠）】トータルリターン　-127円（-0.1％）再投資・分配金（2/12）

2024年からは、特定口座で購入していた投資信託（オルカン・S&P500など）をすべて売却し、オールカントリー（つみたて投資枠）＋個別株（成長投資枠）の2刀流。

『未来と今』をテーマでいこうと思っていました。

なのでいままでと変わらず、NISA（つみたて投資枠）でeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を毎月25,000円を積立購入しています。（2/12現在）

クレジットカード設定がうまくいかず、1月分は購入できなかったけど、長期投資ですしあまりきにせず…。

また、今年に入ってから個別株が好調で、買うタイミングが難しくなってしまいました。

余裕資金がありますので、分配金がでる投資信託（SBI・SPRD・S&P500高配当株式インデックス・Ｆ（年４回決算型））を10万円分一括購入。

3月からは、個別株の相場を見ながら、つみたて購入予定ですが、SBI欧州高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）の購入も検討しています。

りおん

新NISAになってもできる限りつみたて購入していくよ！

【旧つみたてNISA】トータルリターン＋433,141円（+36.09%）再投資型（2/12）

2021年の投資ブームに乗っかり、初心者でも比較的始めやすい『積立NISA』を始めて3年。

旧NISA分のつみたて購入は終了し、よほどのことがない限りは、20年間非課税で運用してきます。

【個別株】＋44,587円（＋38.46%）配当金 5,656円（年利3.51％）2/12

保有している銘柄は下記の通りです。（2024.2.12現在）

（）内は、保有数

2024年は、TOKAIホールディングス以外は、すべて売却しようと思っていましたが、株価が上昇していく中で売ることができない状況が続いています。

ただ、KDDIとアステラス製薬は1株ずつ購入いたしました。

しばらく様子を見ながら、売却&購入をしていきたいと思います。

りおん

やっぱり難しいね～

まとめ

新NISAが始まりましたね。みなさんは、始めましたか？爆益ですか？（笑）

私は、2024年は投資信託と個別株でいこうと思っていましたが、次々と魅力的な投資信託（インデックス・アクティブ）が発売され、迷っています（笑）

投資信託ならつみたて設定さえすれば、あとは『ほったらかし』で楽ですからね。

余裕資金があるうちは、購入してきたいと思っています。

ただ、1つだけ言えるのは、お金を銀行に預けてても、まったく増えないということ。

少しづつでもいいから、投資へという考えは忘れないよう、胸に刻んています。

だからこそ、勉強し知識をつけ、自分に合った戦略（投資・運用）をしていけばいいと私は思います。

今は、100円でも投資ができる時代です。

最初はみんな初心者です。私もそうでした。

まずは、証券会社の口座開設から始めてみましょう！

りおん

あなたも投資デビュー！投資&運用は、自己責任。余裕金で始めよう！