この記事【新NISA 積立8カ月の運用結果！保有銘柄など】では、初心者だった私が、2021年から始めた投資の用実績をご紹介したいと思います。
- 投資をしてみたい人
- 投資を始めたいけど不安な人
- 投資に興味があるが、始められない人
- 私と同じく投資を始めた人
と疑問を抱えている人たちの悩みを解決できる記事になっており、読み終えた人たちのお役に立てれば、嬉しいです。
ちなみに私が投資しているのは下記の通りです。
- 旧つみたてNISA
- 新NISA（つみたて・成長投資枠）
- 個別株
ポイント
- 【新NISA】つみたて投資枠‐3,925円
- 【新NISA】成長投資枠+4,489円
- 【旧積立NISA】+517,399円
- 【個別株】+1,626円
- 【2024年】配当金&分配金合計 10,068円
【NISA（つみたて投資枠・成長投資枠）】評価損益+564円（＋0.1％）9/11時点
| SBI証券 | 銘柄 | 評価損益 |
| つみたて投資枠 | eMAXIS Slim 全世界株式 | ‐3,925円 |
| 成長投資枠 | SPDR・S&P500高配当株式 | +10,986円 |
| SBI欧州高配当株式 | ‐6,497円 |
2024年から始まる新NISAのために、特定口座で保有していた投資信託（オルカンやS&P500）を売却し、2つの投資枠を使い分けた「未来（資産）と今（収入）」を意識した二刀流投資を始めました。
具体的には、オールカントリー（つみたて投資枠）と、個別株や投資信託（成長投資枠）を組み合わせる形です。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を毎月25,000円購入。4月から10月まで、SPRD・S&P500高配当株式とSBI欧州高配当株式も月25,000円づつ、計75,000円積立購入しています。
9月11日時点で、各投資額がeMAXIS Slim 全世界株式（20万円）・SPDR・S&P500高配当株式（23万円）・SBI欧州高配当株式（23万円）の合計650,000万円になりました。
長期投資&キャピタルゲイン（分配金）目的なので、値動きに影響されず、淡々と積立ていくだけです。
また、三井住友カード（プラチナプリファード）による5%のポイント還元が、10月の買い付けを最後に終了してしまいます。
11月からは還元率が1～3%に変更されるとのことなので、これを考慮して、今後の金額や比率を再検討する必要がありそうです。
【旧つみたてNISA】トータルリターン+517,399円（+43.11%）再投資型（9/11時点）
| 銘柄 | 投資額 | トータルリターン |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 1,199,984円 | +517.399円 |
2021年の投資ブームに乗っかり、初心者でも比較的始めやすい『積立NISA』を始めて3年。
先月から約7千円の上昇しましたが、基本ほったらかしです（笑）。
引き続き、よほどのことがない限りは、売却せず持ち続けます。
【個別株】+1,626円（+0.6%）配当金9,555円（年利3.47％）9/11時点
| 銘柄 | 保有株数 | 取得単価 | 評価損益 |
| INPEX（特） | 2 | 2,015 | -360 |
| TOKAI HD（特） | 65 | 884 | +6,045 |
| ブリヂストン（特） | 2 | 6,084 | -1,528 |
| NTT（特） | 80 | 114 | +2,816 |
| INPEX | 6 | 2,146 | -1,866 |
| 積水ハウス | 1 | 3,520 | +229 |
| アサヒグループホールディングス | 2 | 5,353 | +168 |
| JT | 2 | 4,246 | -294 |
| TOKAI HD | 1 | 986 | -9 |
| 花王 | 2 | 6,545 | +698 |
| アステラス製薬 | 4 | 1,574 | +820 |
| 大塚HD | 1 | 6,218 | +1,938 |
| ブリヂストン | 1 | 6,575 | -1,255 |
| コマツ | 4 | 4,350 | -2,728 |
| クボタ | 3 | 2,332 | -1036 |
| JALCO HD | 5 | 381 | -35 |
| 全国保証 | 2 | 5,658 | -240 |
| ホンダ | 1 | 1,580 | -138 |
| 伊藤忠商事 | 1 | 6,346 | +1,089 |
| 三井物産 | 3 | 3,054 | -651 |
| 三菱商事 | 4 | 3,128 | -1,392 |
| 三菱UFJ | 3 | 1,521 | -280 |
| 三井住友 | 1 | 8,877 | +6 |
| オリックス | 1 | 3,334 | +18 |
| JPX | 2 | 3,751 | -846 |
| 東京海上 | 1 | 4901 | +127 |
| NTT | 40 | 164 | -592 |
| KDDI | 3 | 4,411 | +984 |
| ソフトバンク | 1 | 1,895 | +80 |
| Jパワー | 1 | 2,473 | -138 |
- 【新規購入】ソフトバンク
- 【買い増し】花王・アサヒ・JT・INPEX・コマツ・ブリヂストン・三菱UFJ・JPX・三菱商事・三井物産
毎月の予算20000～25000円前後を目標にタイミングをみながら1株ずつコツコツ購入しています。
8月は大暴落、9月4日の下落後しばらく株価が下落していた銘柄もありましたので、合計約45,000円分新規&買い増しをしました。
今日のS株
❇️INPEX①
❇️アサヒ①
❇️JT①
❇️花王①
❇️ブリヂストン①
❇️コマツ①
❇️三菱UFJ①
❇️JPX①
❇️ソフトバンク①2番底を待っていたが、来なそうなので、買い増し！
またしてもブリヂストンは特定で買ってしまった…
コツコツと…#S株#SBI証券 #個別株#高配当株#長期投資#Vポイント pic.twitter.com/5ek9TGMurd— NAKA【投資&ポイ活】 (@yuyan_pace) August 15, 2024
【2024年 配当金・分配金】10,068円 9/11時点
| 銘柄 | 受取金額 |
| 個別株（特定・NISA） | 2,859 |
| 投資信託 | 3,874（S&P500高配当株式） |
| 2,418（欧州高配当株式） | |
| 合計 | 10,068 |
2024年に受け取った配当金と分配金は、10,068円（9/11現在）。
8月26日にS&P500高配当株式の分配金、9月2日には、個別株の配当金が入りました。
合計で10,000円を超える副収入になり、20日には、欧州高配当株式の分配金も入ります。楽しみ～。
配当金が振り込まれるそうです。ありがとうございます。#S株#SBI証券 #個別株#高配当株#投資信託#長期投資#Vポイント#配当金#株友 #株クラの輪を拡げよう #投資家さんと繋がりたい pic.twitter.com/ct8dYrdjqa
— NAKA【投資&ポイ活】 (@yuyan_pace) August 31, 2024
まとめ
ポイント
【新NISA 積立投資8カ月の運用結果！保有銘柄など】
- 【つみたて投資・成長投資枠】+564円（+0.1％）再投資・分配金
- 【旧つみたてNISA】+517,399円（+43.11%）
- 【個別株】円（%）配当金9,555円（年利3.47％）
- 【受取金額】10,068円（配当金・分配金）
8月の大暴落から、すぐ反発した日経平均。
大暴落時に買えず、2番底を期待しながら、コツコツ購入していましたが、9月4日にも前日比1,638円の大幅安になりました。
ここぞとばかりに購入しましたが、上がったり下がったりの不安定な相場になっています。
日経平均もジリジリと下がりつつある中、今月は、株価に影響するイベントが盛りだくさん。
また、円高や配当金の権利月などが重なり、難しい相場になっているような気がします。
素人ながらそんな空気感を感じつつ、値動きに一喜一憂せず、これまで通りコツコツではありますが、お金のなる木、金のたまごを産むニワトリを育てていきたいです。
投資信託（つみたて投資枠）＋個別株&投資信託（成長投資枠）の『未来と今』を2刀流投資。
老後や今後『未来』（資産）のためにオールカントリー（つみたて投資枠）や生活『今』（収入）するために配当金や分配金がある高配当株＋投資信託分配金（成長投資枠）の二刀流を継続していきたいと思います。
今は、100円でも投資ができる時代です。
最初はみんな初心者です。私もそうでした。
まずは、証券会社の口座開設から始めてみましょう！