この記事【新NISA 積立16カ月の運用結果！保有銘柄など】では、2021年から始めた私が、投資。2024年からは新NISAの実績をご紹介したいと思います。
- 投資をしてみたい人
- 投資を始めたいけど不安な人
- 投資に興味があるが、始められない人
- 私と同じく投資を始めた人
と疑問を抱えている人たちの悩みを解決できる記事になっており、読み終えた人たちのお役に立てれば、嬉しいです。
ちなみに私が投資しているのは下記の通りです。
- 旧つみたてNISA
- 新NISA（つみたて・成長投資枠）
- 個別株
ポイント
- 【新NISA】つみたて投資枠・成長投資枠−1,262円（－0.11％）
- 【旧積立NISA】+625,256円（+52.1%）
- 【個別株】+10,929円（+2.77%）
- 【2025年】配当&分配金 合計9,781円
【NISA（つみたて投資枠・成長投資枠）】評価損益－1,262円（－0.11％）5/3時点
| SBI証券 | 銘柄 | 評価損益 |
| つみたて投資枠 | eMAXIS Slim 全世界株式 | +3,648円 |
| 成長投資枠 | SPDR・S&P500高配当株式 | -5,704円 |
| SBI欧州高配当株式 | +13,348円 | |
| SBI・S・米国高配当株式ファンド | -12,070円 | |
| Tracers 日経平均高配当株50 | -483円 |
2024年から2つの投資枠を使い分けた「未来（資産）と今（インカムゲイン）」を意識した二刀流投資を始めました。
具体的には、オールカントリー（つみたて投資枠）と、個別株や投資信託（成長投資枠）を組み合わせる形です。
4月からは、積立を30,000円に減額しています。
今年に入って初めてのマイナスになり、最大－7％になった日もありました。
原因は、アメリカ・トランプ政権による関税率を発表したことにより、4月7日に日経平均は大幅下落（年初来高値から-23.8％）。
アメリカを含んだ全世界の指数が下落、その影響もあり、日本株や投資信託の基準価格も大幅に下がりました。
5月3日現在、少し回復していますが、下落前の基準に戻ってはいません。
「ということは、買い増しチャンスでは？」
と、各投資信託（SPDR・S&P500高配当株式、SBI欧州高配当株式、SBI・S・米国高配当株式ファンド）を20,000円づつ買い増ししました。
引き続き積立購入を継続し、タイミングをみながら買い増ししていきたいと思います。
【本日のS株】
✅各投資信託を20,000円づつ購入
📉本日の日経平均は648円上昇📈
📊個別株：+1.16
📈投資信託：-7.4%知らない間に含み益✨
投資信託を買い増し✨
今週もコツコツと💰#S株 #SBI証券 #個別株 #高配当株 #投資信託 #長期投資 pic.twitter.com/am8UUHeO2m— NAKA【投資&ポイ活】 (@yuyan_pace) April 23, 2025
【旧つみたてNISA】トータルリターン+625,256円（+52.1%）再投資型（5/3時点）
| 銘柄 | 投資額 | トータルリターン |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 1,199,985円 | +625,256円（+52.1％） |
2021年の投資ブームに乗っかり、初心者でも比較的始めやすい『積立NISA』。
2024年からは『新NISA』が始まり、旧NISAでの積立は終了し、そのまま買い増しもせず、基本放置です。
先月から約2万円（2％）ほど、減っています。
こちらもトランプ関税の影響により株価が下落していますが、基本そのままほったらかしです（笑）。
【個別株】+10,929円（+2.77%）
| 銘柄 | 保有株数 | 評価損益 |
| iF Jリート | 1 | +59円 |
| INPEX | 9 | ‐2,277円 |
| INPEX（特） | 2 | ‐382円 |
| 積水ハウス | 2 | -544円 |
| アサヒHD | 10 | +2,460円 |
| JT | 5 | +1,825円 |
| TOKAI HD | 10 | +650円 |
| TOKAI HD（特） | 65 | +8,190円 |
| 東邦アセチレン | 2 | +36円 |
| 花王 | 2 | -1,016円 |
| アステラス製薬 | 9 | -1,161円 |
| 大塚HD | 1 | +1,479円 |
| ブリヂストン | 2 | +198円 |
| ブリヂストン（特） | 2 | -124円 |
| コマツ | 5 | +250円 |
| クボタ | 6 | -2,469円 |
| クボタ（特） | 1 | -273円 |
| JALCO HD | 5 | -390円 |
| 全国保証 | 4 | +912円 |
| ホンダ | 5 | +340円 |
| 伊藤忠商事 | 1 | +696円 |
| 三井物産 | 5 | -875円 |
| 三菱商事 | 7 | -1725円 |
| 三菱UFJ | 4 | +407円 |
| 三井住友 | 5 | +920円 |
| オリックス | 4 | -1,362円 |
| JPX | 5 | -1,087円 |
| 東京海上 | 2 | +766円 |
| NTT | 70 | -343円 |
| NTT（特） | 80 | +2968円 |
| KDDI | 8 | +2,392円 |
| ソフトバンク | 10 | +286円 |
| Jパワー | 2 | +107円 |
- 【新規購入】なし
- 【買い増し】TOKAI HD・オリックス・NTT・コマツ・ブリヂストン・三井物産
- 【株式分割】なし
配当落ちや配当利回りを見ながら買い増ししています。
こちらも4月7日に日経平均は大幅下落したタイミングで買い増ししました。
その後、下落前に戻りつつあるので、もっと買っておけばよかったですね（笑）。
【昨日のS株】
✅NTT⑩（150）
✅TOKAI HD①（75）
✅ブリヂストン①（4）
✅コマツ①（5）📉本日の日経平均は2644円暴落📈
📊個別株：-8.1%
📈投資信託：-7.2%やっぱりマンデーでした😱😱😱
コツコツと💰#S株 #SBI証券 #個別株 #高配当株 #投資信託 #長期投資 pic.twitter.com/uFyB4KpM34— NAKA【投資&ポイ活】 (@yuyan_pace) April 7, 2025
【2025年 配当金・分配金】9,781円 5/3時点
4月配当&分配金（投資額）
- 個別株（特定・NISA） 71円（371,325円）
- Tracers 日経平均高配当株 164円（295,000円）
| 銘柄 | 受取金額 |
| 個別株（特定・NISA） | 1,580円 |
| 投資信託 | 3,407円（S&P500高配当株式） |
| 4,487円（欧州高配当株式） | |
| 72円（Tracers 日経平均高配当株） | |
| 合計 | 9,456円 |
2025年に受け取った配当金と分配金の合計は、9,781円（5/3現在）になりました。
個別株では積水ハウス。Tracers 日経平均高配当株（年4回）の最新利回りは5.63％と、高い利回りになっています。
3月の配当金（6,067円）に続き、職額ではありますが、お金に働いてもらう『不労所得』を少額ながら実感しております。
4月は配当が少ない月になります。
今後は、4月に配当金が貰える銘柄や新しい投資信託、ETFを買い増しできたらと思います。
まとめ
またしてもやってきた「ブラックマンデー」。
今回の下落は、いわゆる“トランプ関税ショック”が要因とされています。
日経平均は一時下落したものの、最終的にはプラス圏まで回復。
ただ、私のポートフォリオはアメリカ株（投資信託）の割合が大きいため、全体ではやはりマイナスに…。
それでも、欧州株や日本株がプラスになっているのは心強く、「分散＝精神安定」だなと実感しています。
今後しばらくは主要企業の決算シーズン。増配や自社株買いといった好材料が出てくれることを願いながら、これまで通りコツコツと続けていきたいと思います。
そんな中、新たな投資信託『Tracers DJ USディビデンド100（年4回分配型）』が5月29日から登場予定。
楽天・SBIに続く“第3のSCHD”という位置づけで、毎年1月・4月・7月・10月に分配が行われる仕組みです。
楽天・SBIと組み合わせることで、毎月分配を実現できるポートフォリオにもなります。
私の場合、分配金が少なくなる月にうまくハマるので、精神的な安定感にもつながりそうです。
ちなみに、すでにTracers日経平均高配当株50（偶数月配当）や、iF Jリート（ETFで1・4・7・10月配当）も保有しています。
今回のTracers SCHDは、欧州銘柄と分配月が重なるSBI版SCHDの代替として検討中です。
もちろん、売却はしませんが（笑）。
全体の比率を見れば、アメリカ株の割合が70％ほどに。
でも、今年は「仕込みの年」と考えて、少しずつ買い増していこうと思っています！
投資信託（つみたて投資枠）＋個別株&投資信託（成長投資枠）の『未来と今』を2刀流投資。
老後や今後『未来』（資産）のためにオルカン（つみたて投資枠）や生活『今』（収入）するために配当金や分配金がある高配当株＋投資信託分配金（成長投資枠）の二刀流を継続していきたいと思います。
今は、100円でも投資ができる時代です。
まずは、証券会社の口座開設し、小さな一歩を踏み出してみましょう！