【2023年7月版】投資初心者の損益は？保有銘柄や運用実績など

りおん

2023年7月の結果報告だよ！

この記事【2023年7月版 投資初心者の損益は？保有銘柄や運用実績など】では、手取り16万円で投資している私の2023年7月現在の運用実績を紹介したいと思います。

と疑問を抱えている人たちの悩みを解決できる記事になっており、読み終えた人たちのお役に立てれば、嬉しいです。

ちなみに私が投資しているのは下記の通りです。

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【つみたてNISA】＋225,879円（+21.85%）再投資型

2021年の投資ブームに乗っかり、初心者でも比較的始めやすい『積立NISA』から始めてみました。

積立NISAの限度額、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を毎月33,333円（年約40万円）を購入しています。

2021年2月から1,259,199円（投資額1,033,320円）＋21.85％増（225,879円）になりました。

来年からは新NISAになりますので、今年いっばいこの設定で購入してきます。

投資初心者の私でも勝率が高い『ドル・コスト平均法』の通り、淡々と積立購入していくだけです。

りおん

複利ってすごいね～！

【特定口座】投資信託＋269,437円　再投資型

『つみたてNISA』とは別に、特定口座で投資信託をスポットや積立で購入しています。

eMAXIS slim 全世界株式（オールカントリー）は、2021年4月に30万円分一括購入し、401,853円（投資額300,000円）＋33.95％増（101,853円）。

SBI・V・S&P500インデックス・ファンドは、2019年15万円分一括、それからは月5000円購入し、391,944円（投資額286,300円）＋37.37％増（106,627円）。

eMAXIS NASDAQ100インデックスは、2021年4月からスポット、月5000円づつ購入し、238,829円（投資額180,000円）＋32.68％増（58,829円）。

楽天・全世界株式（除く米国）インデックス・ファンドも、今年に入ってから月5,000円づつ積立購入し、22,128円（投資額20,000円）＋10.63％増（2,128円）。

しかし、来年の新NISAに向けての資金確保のため積立購入を途中からやめました。

また、SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンドをVポイントで1000円分、Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式）を楽天ポイントで3000円分購入しました。

ポイ活で貯めたポイントなので、貯まり次第コツコツと買っていこうと思っています。

【ネオモバイル・個別株保有銘柄一覧】＋25,751円（＋27.86%）配当金 4,727円（年利4％）

保有している銘柄は下記の通りです。（2023.7.22現在）

（）内は、保有数

TOKAIホールディングスを買い増した以外は、特に変更はありません。

配当金も約5000円になり、不労所得として貰えるようになりました。

TOKAIホールディングスの単元化のため、さらに買い増ししていこうと思います。

りおん

株主優待！

【ポイント投資&運用】

ポイ活で貯めたポイントは、下記の通り投資しています。

ポイ活でポイントを貯め、個別株や運用、ビットコインや投資信託を購入しています。

りおん

マイナスなものあるけど、ポイントだからヘッチャラさ！（強がり）

まとめ

毎月積立している銘柄や買い増しした個別株、新たにポイントで投資信託を購入しました。

また、各種ポイント（Tポイント・楽天ポイント・Paypayポイントなど）でたくさんの投資信託が購入できるようになっています。

皆さんもポイントが貯まっていたら、何かを購入するのもいいですが、投資を考えてみてはいかがでしょうか。

ポイントなので、ハードルも低く、初めての投資におすすめです！

りおん

あなたも投資デビュー！投資&運用は、自己責任。余剰金で始めよう！