この記事【2023年10月版 投資初心者の損益は?保有銘柄や運用実績など】では、手取り16万円で投資している私の2023年10月現在の運用実績を紹介したいと思います。
- 投資をしてみたい人
- 投資を始めたいけど不安な人
- 投資に興味があるが、始められない人
- 私と同じく投資を始めた人
- 投資初心者の私がどんな投資をしているか知りたい!
と疑問を抱えている人たちの悩みを解決できる記事になっており、読み終えた人たちのお役に立てれば、嬉しいです。
ちなみに私が投資しているのは下記の通りです。
- つみたてNISA
- 投資信託(特別口座)
- 個別株
- ポイント投資&運用
あくまでも個人的見解です。投資は、すべて自己責任。余剰金&ポイントなどから始めましょう!
【つみたてNISA】トータルリターン+190,651円(+16.82%)再投資型(10/31)
2021年の投資ブームに乗っかり、初心者でも比較的始めやすい『積立NISA』を始めて2年10ヶ月経ちました。
積立NISAの限度額、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を毎月33,333円(約40万円)を積立購入しています。
2021年2月から積立をはじめ1,323,970円(投資額1,133,319円)+16.82%増(190,651円)になりました。(10/31現在)
9月が+234,481円(21.31%)だったので、すこし下がってしましました。
しかし、『ドル・コスト平均法』の通り、淡々と積立購入していくだけ。
あとはほったらかしで資産が増えていく…。私みたいな初心者やめんどくさがり屋でもできる投資です。
【特定口座】投資信託+248,959円 再投資型(10/31)
『つみたてNISA』とは別に、特定口座で投資信託をスポットや積立で購入しています。
参考
- eMAXIS slim 全世界株式(オールカントリー)413,506円(投資額300,000円)+91,876円(%増)
- eMAXIS NASDAQ100インデックス 236,361円(投資額180,000円)+56,361円(%増)
- 楽天・全世界株式(除く米国)インデックス・ファンド 21,381円(投資額20,000円)+1,381円(%増)
- Tracers S&P500配当貴族インデックス(米国株式)2,797円(投資額3,000円)-203円(%減)
- SBI・V・S&P500インデックス・ファンド 413,803円(投資額290,302円)+99,544円(%増)
- SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド 合算
今年中か来年にするか売却するタイミングを考え中ではあります。
みなさんは、売却するタイミングは決めましたか?
【個別株】+38,302円(+38.19%)配当金 4,992円(年利3.6%)11/11
保有している銘柄は下記の通りです。(2023.11.11現在)
メモ
- エディオン(1)
- JT(5)
- TOKAIホールディングス(55)
- 武田薬品工業(1)
- ENEOSホールディングス(10)
- ブリヂストン(1)
- 三菱UFJフィナンシャル・グループ(5)
- セブン銀行(10)
- オリックス(2)
- 三菱HCキャピタル(5)
- 丸三証券(3)
- NTT(50)
- KDDI(2)
- ソフトバンク(3)
- INPEX(2)
()内は、保有数
10月も特に買い増しはしていませんが、個別株は好調で、先月と比べると増えていますね~。
【ポイント投資&運用】Paypayポイント・楽天ポイント 11/11
ポイ活で貯めたポイントは、下記の通り投資しています。
参考
- Tポイント…ネオモバイルで個別株
- Paypayポイント…ポイント運用
- 楽天ポイント…ビットコイン・投資信託
- Vポイント…投資信託
ポイ活でポイントを貯め、個別株や運用、ビットコインや投資信託を購入しています。
Paypayポイントは、トータル32.47%増。ポイントビットコインは、なんと27%プラス!!!
まとめ
ポイント
【2023年10月版 投資初心者の損益は?保有銘柄や運用実績など】
- 【つみたてNISA】+190,651円(+16.82%)
- 【特定口座】+248,959円
- 【個別株】+38,302円(+38.19%)配当金 4,992円(年利3.6%)
正確な数字を調べることができませんでした。
ただ、株価などはすぐ見ることができますが、トータルリターンなどは、こうやって調べないとわからないですね。
月1回の作業ですが、今の状況を知るってことも意外と重要だと思いますね。
「基本ほったらかしだから、別にいいんだよ!」
って、思っている自分もいますが、これぐらいは最低把握しようと思っています。
いよいよ11月。今年も残り2か月になりました。
2024年は、『投資の年』になりそうなので、今のうちから少しづつ勉強していきたいと思います。
まずは、つみたてNISAを楽天証券からSBI証券に移管から始めましたよ~。
あなたのはじめの一歩の手助けができれば幸いです。