この記事【2023年12月版 投資初心者の損益は？保有銘柄や運用実績など】では、手取り16万円で投資している私の2023年の運用実績を紹介したいと思います。
- 投資をしてみたい人
- 投資を始めたいけど不安な人
- 投資に興味があるが、始められない人
- 私と同じく投資を始めた人
- 投資初心者の私がどんな投資をしているか知りたい！
と疑問を抱えている人たちの悩みを解決できる記事になっており、読み終えた人たちのお役に立てれば、嬉しいです。
ちなみに私が投資しているのは下記の通りです。
- つみたてNISA
- 投資信託（特別口座）
- 個別株
- ポイント投資&運用
あくまでも個人的見解です。投資は、すべて自己責任。余裕資金&ポイントなどから始めましょう！
【つみたてNISA】トータルリターン＋312,834円（+26.06%）再投資型（12/29）
2021年の投資ブームに乗っかり、初心者でも比較的始めやすい『積立NISA』を始めて3年たちました。
積立NISAの限度額、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を毎月33,333円（約40万円）を積立購入しました。
2021年2月から積立をはじめ1,515,818円（投資額1,199,985円）＋312,834円増（＋26.06％）になりました。（12/29現在）
2024年からは新NISAになるため、積立は終了しますが、20年間非課税で運用できます。
長期で運用した方がリターンが期待できるので、特別なことがない限りは、売却しないでいこうと思っています。
【特定口座】投資信託＋350,822円 再投資型（12/29）
『つみたてNISA』とは別に、特定口座で投資信託をスポットや積立で購入してきました。
参考
- 【スポット購入】eMAXIS slim 全世界株式（オールカントリー）427,265円（投資額300,000円）＋127,265円（42.42％）
- 【積立購入】eMAXIS NASDAQ100インデックス 264,511円（投資額180,000円）＋84,512円（+46.95％）
- 【スポット】楽天・全世界株式（除く米国）インデックス・ファンド 21,381円（投資額20,000円）＋3,041円（15.20％）
- 【スポット】Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式）3,000円（投資額3,000円）円（＋0％）
- 【スポット・積立購入】SBI・V・S&P500インデックス・ファンド 426,203円（投資額290,300円）＋135,900円（46.81％）
- 【スポット】SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド 1,104円（投資額1,000円）＋104円（10.4％）
794,300円（ポイント含む）を運用し、リターンは350,822円、1,145,122円になりました。
2021年にスポットで購入し、その後積立で購入したS&P500やスポットで購入したオルカン。
車検費用分と積み立てていたナスダック100インデックスは、40％以上の高いリターンを得ることができましたね。
タイミングが良かったこともありますが、すべてプラスになっています。
【個別株】＋36,335円（＋33.08%）配当金 5,446円（年利3.67％）12/29
保有している銘柄は下記の通りです。（2023.12.29現在）
メモ
- エディオン（1）
- JT（5）
- TOKAIホールディングス（65）
- 武田薬品工業（1）
- ENEOSホールディングス（10）
- ブリヂストン（1）
- 三菱UFJフィナンシャル・グループ（5）
- セブン銀行（10）
- オリックス（2）
- 三菱HCキャピタル（5）
- 丸三証券（3）
- NTT（50）
- KDDI（2）
- ソフトバンク（3）
- INPEX（2）
（）内は、保有数
ネオモバイルがサービスを終了するこになっているので、残っているTポイントを使い、TOKAIホールディングスを10株購入しました。
ネオモバイルからSBI証券に移管されるのは、1月9日からとのことなので、TOKAIホールディングス以外は、すべて売却しようと考えています。
移管されてからは、成長投資枠で、個別株を購入していこうと思っています。
ただ、SBI日本株高配当ファンドも気になっています…。
【ポイント投資&運用】Paypayポイント・楽天ポイント 12/29
ポイ活で貯めたポイントは、下記の通り投資しています。
参考
- Tポイント…ネオモバイルで個別株（終了）
- Paypayポイント…ポイント運用
- 楽天ポイント…ビットコイン・投資信託
- Vポイント…投資信託
ポイ活でポイントを貯め、個別株や運用、ビットコインや投資信託を購入しています。
Paypayポイントは、トータル33.09％増。ポイントビットコインは、なんと34.9％プラス！！！
まとめ
ポイント
【2023年12月 投資初心者の損益は？保有銘柄や運用実績など】
- 【つみたてNISA】トータルリターン＋312,834円（+26.06%）
- 【特定口座】＋350,822円
- 【個別株】＋＋36,335円（＋33.08%） 5,446円（年利3.67％）
2023年最後のご報告となります。11月分をさぼってしまい、申し訳ございません！
皆さんの2023年は、いかがでしたか？今年を「資産所得倍増元年」とし、「貯蓄から投資へ」って、
岸田総理がおっしゃったように投資をはじめた方も多いと思います。
私は今年、幸いにも高いリターンを得ることができました。
現行のつみたてNISAは、今年で終了し、2024年からは新しいNISAが始まります。
皆さんは、どんな戦略を立てていますか？
一括購入しますか？それとも積立購入？
投資信託やETF、世界または日本？
再投資？配当金？
2024年の事は、誰にもわかりません。
だからこそ、勉強し知識をつけ、自分に合った戦略（投資・運用）をしていけばいいと私は思います。
今は、100円でも投資ができる時代です。
最初はみんな初心者です。私もそうでした。
まずは、証券会社の口座開設から始めてみましょう！