本記事では【新NISAの積立2年4カ月目の運用結果と保有銘柄】を公開します。
私は2021年に投資を始め、2024年から新NISAを活用し、投資信託や個別株投資をしています。
こんな方におすすめ
- これから新NISAを始めようか迷っている方
- 投資初心者で何から始めればいいかわからない方
- 積立投資や高配当株投資に興味がある方
- 同じく長期投資を実践している仲間
実際の運用データを通して、「これから新NISAを始めようか迷っている方」の参考になれば嬉しいです。
ポイント
- 新NISA：+419,075円（+27％）
- 旧つみたてNISA：+1,372,580円（+114.38％）
- 個別株：+151,675円（+31.52%）
- 配当&分配金（2026年累計）：19,001円
【NISA（つみたて投資枠・成長投資枠）】評価損益+419,075円（+27％）5/1現在
| SBI証券 | 銘柄 | 評価損益 |
| つみたて投資枠 | eMAXIS Slim 全世界株式 | +150,550円 |
| 成長投資枠 | SBI欧州高配当株式 | +123,512円 |
| SPDR・S&P500高配当株式 | +70,466円 | |
| Tracers 日経平均高配当株50 | +19,886円 | |
| Tracers SCHD | +20,347円 | |
| SBI・S・米国高配当株式 | +34,312円 |
2021年に投資をスタート。2024年からは新NISAを利用し、次のような二刀流投資『未来（資産形成）と今（インカムゲイン＝配当収入）』を実践しています。
- オールカントリーなどの投資信託（つみたて、成長投資枠）を毎月20,000円 積立
- 高配当の個別株や投資信託（ETF）をスポット購入
米国とイランの紛争の影響で各ファンドも下落していましたが、徐々に回復し、オルカンなども基準価格を最高値更新。
先月比で含み益が約10万円（+6％）増加しました。
また、5月から積立投資額を20,000円に設定しました。
理由は、夏に出費がかさむことからその予算を確保するためです。
ただ、余裕をみながら買い増しはしていこうと思っています。
【旧つみたてNISA】トータルリターン+1,372,580円（+％）再投資型（5/1現在）
| 銘柄 | トータルリターン |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | +1,372,580円（+114.38％） |
2021年の投資ブームに乗っかり、初心者でも比較的始めやすい『積立NISA』。
3年間、年40万円を購入し、計120万円分積立購入していました。
2024年からは『新NISA』が始まり、旧NISAでの積立は終了。
特に売却等は考えてないので、基本そのままほったらかしです（笑）。
こちらも米国とイランの紛争の影響で下落していましたが、徐々に回復し、オルカンも最高値を更新。
最終的に先月から約24万円（20％）増加しました。
資産が減っていっても特に心配せずそのままほったらかし（笑）。
毎回同じことですが、基本は長期保有のためそのまま継続予定です！
【個別株（高配当株）】+151,675円（+31.52%）5/1現在
| 銘柄 | 保有株数 |
| iFJリート | 4 |
| INPEX | 10 |
| INPEX（特） | 2 |
| 積水ハウス | 5 |
| アサヒHD | 12 |
| JT | 5 |
| TOKAI HD | 11 |
| TOKAI HD（特） | 65 |
| 東邦アセチレン | 2 |
| iF日本配当ローテーション | 2 |
| 花王 | 2 |
| アステラス製薬 | 9 |
| 大塚HD | 1 |
| ブリヂストン | 4 |
| ブリヂストン（特） | 4 |
| コマツ | 5 |
| クボタ | 7 |
| クボタ（特） | 1 |
| JALCO HD | 5 |
| 全国保証 | 4 |
| ホンダ | 14 |
| SUBARU | 3 |
| 伊藤忠商事 | 5 |
| 三井物産 | 5 |
| 三菱商事 | 7 |
| 三菱UFJ | 7 |
| 三井住友 | 6 |
| オリックス | 4 |
| JPX | 6 |
| 東京海上 | 5 |
| NTT | 100 |
| NTT（特） | 80 |
| KDDI | 9 |
| ソフトバンク | 10 |
| Jパワー | 2 |
- 【新規購入】なし
- 【買い増し】iF日本配当ローテーション（ETF）
- 【株式分割】なし
毎月、5,000～10,000円程度をタイミングを見ながら買い増しをしています。
最近は割高感もあり買い増しが出来ない状況ですが、iF日本配当ローテーション（ETF）や決算後に下落したアステラス製薬を買い増ししました。
今月も米国とイランの戦争やトランプさんの発言等により日経平均も乱高下…。
先月から約10万円減少しました。
【本日の株活&分配金】
✅IF日本株ローテーション①
💰SBI・SCHD
💰トレイサーズ・日本高配当株50今週もお疲れ様でした🙇
コツコツと💰#S株 #SBI証券 #個別株 #高配当株 #投資信託 #長期投資 #配当金 #不労所得 #ポイ活 pic.twitter.com/dmP3AeJXYV— ナカ【二刀流投資】FP2級勉強中 (@yuyan_pace) April 3, 2026
【本日の株活&決算】
✅アステラス製薬①
💹増配 アステラス製薬🎉🎉
💹自社株買い コマツ JPX🎉今週もお疲れ様でした🙇
コツコツと💰#S株 #SBI証券 #個別株 #高配当株 #投資信託 #長期投資 #配当金 #不労所得 #ポイ活 #決算 pic.twitter.com/X4Ldcaqaw3— ナカ【二刀流投資】FP2級勉強中 (@yuyan_pace) April 28, 2026
【4月の配当金&分配金】3,598円
4月配当&分配金
- 個別株（特定・NISA） 456円
- 日経平均50：660円
- SBI・SCHD：1,427円
- Tracers・SCHD：1,055円
| 銘柄 | 受取金額 |
| 個別株（特定・NISA） | 2,415円 |
| 投資信託 | 4,250円（SPDR・S&P500高配当株式） |
| 8,515円（欧州高配当株式） | |
| 1,253円（Tracers 日経平均高配当株50） | |
| 2,779円（SBI・SCHD） | |
| 1,709円（Tracers・SCHD） | |
| 合計 | 19,001円 |
4月の不労所得（配当&分配金）は、3,598円でした。
内訳は、個別株の配当金に加えて、各SCHDと日経平均高配当株50の分配金です。
Tracers 日経平均高配当株50の直近の分配金利回りは、4.03％。
SBI・SCHD、Tracers・SCHDも2.83～2.84％と決して高い利回りではありません。
ただ、少しずつでも増配を期待して購入しているため、現時点では特に問題ないと考えています。
一方で、SBI・SCHDについては積み立てをしていないため、何かあった場合には優先的に売却する候補として考えています。
また、昨年4月の不労所得は、235円（個別株：71円・分配金：164円）でした。
5月は、SPDR・S&P500高配当株式の分配月となります。
それと比較すると、不労所得が少しずつ増えていることを実感できます。
5月は、SPDR・S&P500高配当株式の分配月となるため、こちらも楽しみにしています。
まとめ
今月は、米国とイランの紛争の影響もあり、主要指数は乱高下する展開となりました。
戦争は終わるのか、それとも終わらないのか。相変わらずのトランプ節も炸裂し、市場は振り回されています。
ただ、そんな状況のなかでも、オルカンやS&P500などの基準価額は大きく上昇。さらに日経平均も60,000円を突破するなど、資産全体は少しずつ増えてきています。
4月下旬から5月中旬にかけては決算シーズン。
買い増しのタイミングでもあるため、今後の動きを見ながら少しずつ購入していこうと思います。
ここからは趣味と個人的な話
投資も野菜作りも、種をまいて育つのを待つ時間が大切。
4月は、3月に引き続きジャガイモやニンジンの様子見、そして雑草処理を進めていました。
さらに、夏野菜（トマト・ピーマン・ナス・きゅうり）と、さつまいもの苗も植え付けました。
ニンジンや春大根は順調に育っていますが、ジャガイモはやや小ぶり…。
追肥をして、もう少し様子を見ようと思っています。
そして4月には、3度目となるFP試験がありました。
結果は……不合格。
あと4点足りませんでした。
悔しいですが、また頑張ろうと思います。
投資信託（つみたて投資枠）＋個別株&投資信託（成長投資枠）の『未来と今』を2刀流投資。
老後や今後『未来』（資産）のためにオルカン（つみたて投資枠）や生活『今』（収入）するために高配当株＋投資信託分配金（成長投資枠）の二刀流を継続していきたいと思います。
今は、100円でも投資ができる時代です。
まずは、証券会社の口座開設し、小さな一歩を踏み出してみましょう！