この記事【新NISA 積立14カ月の運用結果！保有銘柄など】では、2021年から始めた私が、投資。2024年からは新NISAの実績をご紹介したいと思います。
- 投資をしてみたい人
- 投資を始めたいけど不安な人
- 投資に興味があるが、始められない人
- 私と同じく投資を始めた人
と疑問を抱えている人たちの悩みを解決できる記事になっており、読み終えた人たちのお役に立てれば、嬉しいです。
ちなみに私が投資しているのは下記の通りです。
- 旧つみたてNISA
- 新NISA（つみたて・成長投資枠）
- 個別株
ポイント
- 【新NISA】つみたて投資枠・成長投資枠+50,606円（+5.2％）
- 【旧積立NISA】+710,456円（+59.2%）
- 【個別株】+416円（+0.11%）
- 【2025年】配当&分配金合計3,479円 ※3/1現在
【NISA（つみたて投資枠・成長投資枠）】評価損益+50,606円（＋5.2％）3/1時点
| SBI証券 | 銘柄 | 評価損益 |
| つみたて投資枠 | eMAXIS Slim 全世界株式 | +20,872円 |
| 成長投資枠 | SPDR・S&P500高配当株式 | +18,342円 |
| SBI欧州高配当株式 | +13,011円 | |
| SBI・S・米国高配当株式ファンド | -1,868円 | |
| Tracers 日経平均高配当株50 | +249円 |
先月と比較（積立額）
- eMAXIS Slim 全世界株式 -11,230円（10,000円）
- SPDR・S&P500高配当株式 -10,761円（10,000円）
- SBI欧州高配当株式 +6,773円（5,000円）
- Tracers 日経平均高配当株50 +231円（5,000円）
- SBI・S・米国高配当株式ファンド -2,898円（5,000円）
2024年から始まる新NISAのために、特定口座で保有していた投資信託（オルカンやS&P500）を売却。
2つの投資枠を使い分けた「未来（資産）と今（インカムゲイン）」を意識した二刀流投資を始めました。
具体的には、オールカントリー（つみたて投資枠）と、個別株や投資信託（成長投資枠）を組み合わせる形です。
3月1日現在、5種類計35,000円積立しています。
全世界株式・SPDR・米国高配当（SHCD）などが下落、不調だった欧州高配当が上昇しました。
不安にもなりましたが、2月は、季節的にも株価が下がりやすいといわれているので一安心。
長期保有が目的なので、ここでテンションが上がったり下がったりしても、10年20年後を見据えているので、このまま「ほったらかし」にしといたほうが、いいと思います。
【旧つみたてNISA】トータルリターン+710,456円（+59.2%）再投資型（3/1時点）
| 銘柄 | 投資額 | トータルリターン |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 1,199,984円 | +710,455円（+59.2％） |
2021年の投資ブームに乗っかり、初心者でも比較的始めやすい『積立NISA』。
2024年からは『新NISA』が始まり、旧NISAでの積立は終了し、そのまま買い増しもせず、基本放置。
先月から約10％（10,000円）ほど減ってしまいましたが、よほどのことがない限りは、売却せず持ち続けます。
【個別株】+417円（+0.11%）配当金12,583円（年利3.60％）
| 銘柄 | 保有株数 | 評価損益 |
| INPEX | 9 | -1534円 |
| INPEX（特） | 2 | -217円 |
| 積水ハウス | 2 | -340円 |
| アサヒHD | 10 | +1,170円 |
| JT | 5 | -1,865円 |
| TOKAI HD | 9 | -108円 |
| TOKAI HD（特） | 65 | +3,315円 |
| 東邦アセチレン | 2 | +40円 |
| 花王 | 2 | -138円 |
| アステラス製薬 | 9 | -1,197円 |
| 大塚HD | 1 | +1,107円 |
| ブリヂストン | 1 | -737円 |
| ブリヂストン（特） | 2 | -792円 |
| コマツ | 4 | +464円 |
| クボタ | 6 | -1,401円 |
| クボタ（特） | 1 | -95円 |
| JALCO HD | 5 | -355円 |
| 全国保証 | 2 | -88円 |
| ホンダ | 5 | -355円 |
| 伊藤忠商事 | 1 | +323円 |
| 三井物産 | 3 | -777円 |
| 三菱商事 | 6 | -2,733円 |
| 三菱UFJ | 3 | +1,146円 |
| 三井住友 | 4 | +3,336円 |
| オリックス | 3 | -675円 |
| JPX | 4 | -1194円 |
| 東京海上 | 2 | +62円 |
| NTT | 60 | -816円 |
| NTT（特） | 80 | +3,512円 |
| KDDI | 4 | +1,372円 |
| ソフトバンク | 10 | +237円 |
| Jパワー | 2 | +212円 |
- 【新規購入】なし
- 【買い増し】三菱商事・クボタ・アステラス製薬・TOKAI HD・KDDI・NTT
配当落ちや配当利回りを見ながら買い増ししています。
保有株の決算シーズンが終わり、増配・上方修正・累進配当など嬉しい発表があり株価が上昇から元に戻ったり、決算前より下がったものもありました。
いままでは、決算なんてそこまで考えてなかったですが、個別株投資を始めて1年もたつと、気になってしょうがなくなりました（笑）。
そのままずるずる下がっているのが現状ですが…涙。
また、パニックやショック、権利落ち日、そして決算と買い増しタイミングとして検討してもいいんじゃないかと思えるようになりました。
少しづつですが勉強していきたいと思います。
【今日のS株】
✅なし
📉日経平均は105円下落📈
📊個別株：+0.2%
📈投資信託：+6.5%マイPF決算まとめ
☀️ブリヂストン・アサヒHD・INPEX・花王・ホンダ・東京海上HD
☁️JT・クボタ・大塚HD
☔️NTT
コツコツ買い増し💰#S株 #SBI証券 #個別株 #高配当株 #投資信託 #長期投資 pic.twitter.com/qXZ39hE2Dw
— NAKA【投資&ポイ活】 (@yuyan_pace) February 19, 2025
【2025年 配当金・分配金】3,479円 3/1時点
| 銘柄 | 受取金額 |
| 個別株（特定・NISA） | 0円 |
| 投資信託 | 3,407円（S&P500高配当株式） |
| 0円（欧州高配当株式） | |
| 72円（Tracers 日経平均高配当株） | |
| 合計 | 0円 |
2月配当&分配金（投資額）
- SPDR・S&P500高配当株式 3,407円（295,000円）
- Tracers 日経平均高配当株50 72円（13,000円）
2025年に受け取った配当金と分配金は、3,479円（3/1現在）になりました。
SPDR（年4回）の最新利回りは3.77％。日経平均高配当株50（年6回）の最新利回りは3.02％となっています。
今年初めての分配金となり、お金に働いてもらう『不労所得』を少額ですが実感しております。
また、3月は欧州高配当株式・Tracers 日経平均高配当株50の分配金。
そして、保有株の配当月でもあり、楽しみです。
🥳 分配金ゲット！ 🥳
２月の分配金は3479円！
長期運用だからすぐには使わず再投資へ💪#投資初心者 #資産運用 #投資信託 #SBI証券 pic.twitter.com/AWB1J12VOO
— NAKA【投資&ポイ活】 (@yuyan_pace) March 1, 2025
まとめ
2月は、今年初めての分配月となりました。また、保有株の決算発表があり、中には株価が急落したものもありました。
特に、2月3日と28日には日経平均が1,000円以上の急落。3日は「トランプショック」とも呼ばれ、大きな話題となりました。
トランプ氏が大統領の間は、日本だけでなく世界全体の市場にも影響を及ぼしそうです。
そして、3月は配当＆確定月。利回りなどを見極めながら、慎重に買い増しを進めていきたいと思います。
これまで通り「コツコツ投資」を続けつつ、お金のなる木、金のたまごを産むニワトリを育てる気持ちで資産形成に取り組んでいきます。
投資信託（つみたて投資枠）＋個別株&投資信託（成長投資枠）の『未来と今』を2刀流投資。
老後や今後『未来』（資産）のためにオルカン（つみたて投資枠）や生活『今』（収入）するために配当金や分配金がある高配当株＋投資信託分配金（成長投資枠）の二刀流を継続していきたいと思います。
今は、100円でも投資ができる時代です。
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