この記事【新NISA 積立9カ月の運用結果！保有銘柄など】では、初心者だった私が、2021年から始めた投資の用実績をご紹介したいと思います。
- 投資をしてみたい人
- 投資を始めたいけど不安な人
- 投資に興味があるが、始められない人
- 私と同じく投資を始めた人
と疑問を抱えている人たちの悩みを解決できる記事になっており、読み終えた人たちのお役に立てれば、嬉しいです。
ちなみに私が投資しているのは下記の通りです。
- 旧つみたてNISA
- 新NISA（つみたて・成長投資枠）
- 個別株
ポイント
- 【新NISA】つみたて投資枠・成長投資枠+22,874円（＋3.12％）
- 【旧積立NISA】+635,752円（+52.98%）
- 【個別株】+13,118円（+4.6%）配当金9,514円（年利3.48％）
- 【2024年】配当&分配金合計12,719円
【NISA（つみたて投資枠・成長投資枠）】評価損益+22,874円（＋3.12％）10/5時点
| SBI証券 | 銘柄 | 評価損益 |
| つみたて投資枠 | eMAXIS Slim 全世界株式 | +9,429円 |
| 成長投資枠 | SPDR・S&P500高配当株式 | +19,486円 |
| SBI欧州高配当株式 | -6,040円 |
2024年から始まる新NISAのために、特定口座で保有していた投資信託（オルカンやS&P500）を売却。
2つの投資枠を使い分けた「未来（資産）と今（収入）」を意識した二刀流投資を始めました。
具体的には、オールカントリー（つみたて投資枠）と、個別株や投資信託（成長投資枠）を組み合わせる形です。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を毎月25,000円購入。4月から10月まで、SPRD・S&P500高配当株式とSBI欧州高配当株式も月25,000円づつ、計75,000円積立購入しています。
10月5日時点で、eMAXIS Slim 全世界株式（225,000円）・SPDR・S&P500高配当株式（255,000円）・SBI欧州高配当株式（255,000円）の合計735,000円になりました。
長期投資&キャピタルゲイン（分配金）目的なので、値動きに影響されず、淡々と積立ていくだけです。
また、11月からはプラチナプリファード還元率が1%に変更されるので、eMAXIS Slim 全世界株式（25,000円）・SPDR・S&P500高配当株式・SBI欧州高配当株式（5,000円）づつ金額を変更して積立設定しました。
欧州は相変わらずマイナスが続いておりますが、先月から約3％評価損益が上がりました。いろいろな要因があると思いますが、S&P500種株価指数（S&P500）の過去最高値を更新したことなどが要因ではないでしょうか。
余裕資金と相談し、様子をみながら金額を変更していこうと思っています！
【旧つみたてNISA】トータルリターン+635,752円（+52.98%）再投資型（10/5時点）
| 銘柄 | 投資額 | トータルリターン |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 1,199,984円 | +635,752円 |
2021年の投資ブームに乗っかり、初心者でも比較的始めやすい『積立NISA』を始めて3年。
先月から約12万円の上昇しましたが、基本ほったらかしです（笑）。
引き続き、よほどのことがない限りは、売却せず持ち続けます。
【個別株】+13,118円（+4.6%）配当金9,514円（年利3.48％）10/5時点
| 銘柄 | 保有株数 | 取得単価 | 評価損益 | 配当金構成比率 |
| INPEX | 6 | 2,146 | +120 | 5.2％ |
| INPEX（特） | 2 | 2,015 | +302 | 1.7% |
| 積水ハウス | 1 | 3,520 | +431 | 1.3% |
| アサヒグループホールディングス | 6 | 1,785 | +399 | 2.8% |
| JT | 2 | 4,246 | +70 | 3.9% |
| TOKAI HD | 3 | 976 | -45 | 1.0％ |
| TOKAI HD（特） | 65 | 884 | +5,005 | 22.2% |
| 花王 | 2 | 6,545 | +1,100 | 3.1% |
| アステラス製薬 | 6 | 1,608 | +720 | 4.5% |
| 大塚HD | 1 | 6,218 | +2,305 | 1.2% |
| ブリヂストン | 1 | 6,575 | -927 | 2.1% |
| ブリヂストン（特） | 2 | 6,084 | -872 | 4.2% |
| コマツ | 4 | 4,350 | -1,160 | 6.7% |
| クボタ | 3 | 2,332 | -762 | 1.4% |
| JALCO HD | 5 | 381 | +10 | 0.9% |
| 全国保証 | 2 | 5,658 | -26 | 4% |
| ホンダ | 2 | 1,544 | +49 | 1.4% |
| 伊藤忠商事 | 1 | 6,346 | +1,531 | 2% |
| 三井物産 | 3 | 3,054 | -651 | 3% |
| 三菱商事 | 4 | 3,128 | +963 | 4% |
| 三菱UFJ | 3 | 1,521 | -123 | 1.5% |
| 三井住友 | 4 | 2,958 | +524 | 4.4% |
| オリックス | 2 | 3,326 | +44 | 2% |
| JPX | 4 | 1,876 | +4 | 1.3% |
| 東京海上 | 1 | 4901 | +689 | 1.6% |
| NTT | 40 | 164 | -624 | 2.1% |
| NTT（特） | 80 | 114 | +2,752 | 4.2% |
| KDDI | 3 | 4,411 | +984 | 4.4% |
| ソフトバンク | 10 | 190 | +35 | 0.9% |
| Jパワー | 1 | 2,473 | -39 | 1% |
※保有株の数量を間違えてしまい、配当金額が変わっています（涙）
- 【新規購入】なし
- 【買い増し】アステラス製薬・三井住友FG・本田技研・オリックス・TOKAI HD
【今日のS株】
✅アステラス①（6）
✅本田技研①（2）
✅オリックス①（2）石破ショック？高市バブル？で日経平均が下落📉 いよいよ買い増しのチャンス到来かも？🤔 焦らず、コツコツと進めていきましょう！💪✨#S株 #SBI証券 #個別株 #高配当株 #投資信託 #長期投資 #Vポイント #配当金 pic.twitter.com/soMKrRmGRf
— NAKA【投資&ポイ活】 (@yuyan_pace) September 30, 2024
毎月の予算20000～25000円前後を目標にタイミングをみながら1株ずつコツコツ購入しています。
9月は、配当権利月、石破ショック、高市バブルなどイベントが盛りだくさんの月でもありました。
配当権利落ちを狙って買い増しを検討した銘柄もありましたが、思ったより下がらず、意気消沈…。
しかし、アサヒHD・三井住友FG・JPX・ソフトバンクなど株式分割した銘柄もあり、ますます買い増ししやすくなりましたね。
今年中には、配当金（個別株）が10,000円になるのを目指して、コツコツ購入していきます！
【2024年 配当金・分配金】12,719円 10/5時点
| 銘柄 | 受取金額 |
| 個別株（特定・NISA） | 3,290 |
| 投資信託 | 3,874（S&P500高配当株式） |
| 5,555（欧州高配当株式） | |
| 合計 | 12,719 |
2024年に受け取った配当金と分配金は、12,719円（10/5現在）。
9月27日に欧州高配当株式の分配金が入りました。10月は、配当＆分配金はありまん。
【今日のS株】
✅なし
日経平均が843円（2.18%）下落📉
様子を見ながら買い増し💪欧州高配当株式インデックスFから分配金💰雀の涙ではありますが、モチベーション ⤴️
コツコツと進めていきましょう💪#S株 #SBI証券 #個別株 #高配当株 #投資信託 #長期投資 #Vポイント #配当金 #分配金 pic.twitter.com/NrRap2N9pL
— NAKA【投資&ポイ活】 (@yuyan_pace) October 2, 2024
まとめ
ポイント
【新NISA 積立投資9カ月の運用結果！保有銘柄など】
- 【つみたて投資・成長投資枠】+22,874円（＋3.12％）
- 【旧つみたてNISA】+635,752円（+52.98%）
- 【個別株】+13,118円（+4.6%）配当金9,514円（年利3.48％）
- 【受取金額】12,719円（配当金・分配金）
9月後半は、日銀会合や配当・優待権利月、高市バブル、石破ショックなど、さまざまなイベントがありました。
そのたびに日経平均や株価が上下し、買うタイミングを見計らっていましたが、思うように買い増しできず…。
「買いたくても買えない…」そんなストレスを感じるくらいなら、年4回配当がある日本高配当株式の投資信託を積立したほうが良いのではないかと考え始めています。
今月は総選挙も控えています。
「選挙は買い」という言葉があるように、過去に解散・総選挙が行われると株価が上昇することが多いそうです。ただし、上昇は短期間で、選挙結果次第では株価が上下することも。
今年も残り3カ月。
素人ながらそんな空気感を感じつつ、値動きに一喜一憂せず、これまで通りコツコツではありますが、お金のなる木、金のたまごを産むニワトリを育てていきたいです。
投資信託（つみたて投資枠）＋個別株&投資信託（成長投資枠）の『未来と今』を2刀流投資。
老後や今後『未来』（資産）のためにオールカントリー（つみたて投資枠）や生活『今』（収入）するために配当金や分配金がある高配当株＋投資信託分配金（成長投資枠）の二刀流を継続していきたいと思います。
今は、100円でも投資ができる時代です。
最初はみんな初心者です。私もそうでした。
まずは、証券会社の口座開設から始めてみましょう！