この記事【新NISA 積立11カ月の運用結果！保有銘柄など】では、2021年から始めた私が、投資。2024年からは新NISAの実績をご紹介したいと思います。
- 投資をしてみたい人
- 投資を始めたいけど不安な人
- 投資に興味があるが、始められない人
- 私と同じく投資を始めた人
と疑問を抱えている人たちの悩みを解決できる記事になっており、読み終えた人たちのお役に立てれば、嬉しいです。
ちなみに私が投資しているのは下記の通りです。
- 旧つみたてNISA
- 新NISA（つみたて・成長投資枠）
- 個別株
ポイント
- 【新NISA】つみたて投資枠・成長投資枠+52,863円（＋6.5％）
- 【旧積立NISA】+777,414円（+64.78%）
- 【個別株】+9,095円（+2.82%）配当金10,993円（年利3.54％）
- 【2024年】配当&分配金合計18,897円
【NISA（つみたて投資枠・成長投資枠）】評価損益+52,863円（＋6.5％）12/13時点
| SBI証券 | 銘柄 | 評価損益 |
| つみたて投資枠 | eMAXIS Slim 全世界株式 | +27,970円 |
| 成長投資枠 | SPDR・S&P500高配当株式 | +28,632円 |
| SBI欧州高配当株式 | -3,749円 | |
| Tracers 日経平均高配当株50 | +11 |
2024年から始まる新NISAのために、特定口座で保有していた投資信託（オルカンやS&P500）を売却。
2つの投資枠を使い分けた「未来（資産）と今（インカムゲイン）」を意識した二刀流投資を始めました。
具体的には、オールカントリー（つみたて投資枠）と、個別株や投資信託（成長投資枠）を組み合わせる形です。
毎月、5000～25000円づつ積立購入しています。
12月11日時点で、eMAXIS Slim 全世界株式（265,000円）・SPDR・S&P500高配当株式（275,000円）・SBI欧州高配当株式（275,000円）。
スポットでTracers 日経平均高配当株50（1,000円）を購入し、合計816,000円になりました。
長期投資&インカムゲイン（分配金）目的なので、値動きに影響されず、淡々と積立ていくだけです。
【旧つみたてNISA】トータルリターン+777,414円（+64.78%）再投資型（12/13時点）
| 銘柄 | 投資額 | トータルリターン |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 1,199,984円 | +777,414円 |
2021年の投資ブームに乗っかり、初心者でも比較的始めやすい『積立NISA』を始めて3年。
引き続き、よほどのことがない限りは、売却せず持ち続けます。
【個別株】+9,095円（+2.82%）配当金10,993円（年利3.54％）
| 銘柄 | 保有株数 | 取得単価 | 評価損益 |
| INPEX | 7 | 2,121 | -1,106円 |
| INPEX（特） | 2 | 2,015 | -104円 |
| 積水ハウス | 1 | 3,520 | +121円 |
| アサヒグループホールディングス | 8 | 1,773 | -900円 |
| JT | 4 | 4,178 | -20円 |
| TOKAI HD | 8 | 950 | +80円 |
| TOKAI HD（特） | 65 | 884 | +4,940円 |
| 東邦アセチレン | 2 | 341 | +48円 |
| 花王 | 2 | 6,545 | +92円 |
| アステラス製薬 | 7 | 1,626 | -487円 |
| 大塚HD | 1 | 6,218 | +2,471円 |
| ブリヂストン | 1 | 6,575 | -1,267円 |
| ブリヂストン（特） | 2 | 6,084 | -1,552円 |
| コマツ | 4 | 4,350 | -440円 |
| クボタ | 3 | 2332 | -1,331円 |
| クボタ（特） | 1 | 1946 | -58円 |
| JALCO HD | 5 | 381 | +185円 |
| 全国保証 | 2 | 5,658 | -400円 |
| ホンダ | 4 | 1,458 | -685円 |
| 伊藤忠商事 | 1 | 6,346 | +1,391円 |
| 三井物産 | 3 | 3,054 | +558円 |
| 三菱商事 | 5 | 3,052 | -2,503円 |
| 三菱UFJ | 3 | 1,521 | +985円 |
| 三井住友 | 4 | 2,958 | +3,236円 |
| オリックス | 2 | 3,326 | +38円 |
| JPX | 4 | 1,876 | -62円 |
| 東京海上 | 2 | 5,266 | +850円 |
| NTT | 50 | 161 | -285円 |
| NTT（特） | 80 | 114 | +3,304円 |
| KDDI | 3 | 4,411 | +1,701円 |
| ソフトバンク | 10 | 190 | +97円 |
| Jパワー | 2 | 2,473 | +171円 |
- 【新規購入】なし
- 【買い増し】INPEX・アサヒHD・クボタ・東京海上HD・本田技研・TOKAI HD・Jパワー
毎月の10,000円前後を目標にタイミングをみながら1株ずつコツコツ購入しています。
日経平均も38,000～39,000円付近をウロウロ…。
利回りを見ながらコツコツ買い増しです！
【2024年 配当金・分配金】18,897円 12/13時点
| 銘柄 | 受取金額 |
| 個別株（特定・NISA） | 6,245 |
| 投資信託 | 7,088（S&P500高配当株式） |
| 5,555（欧州高配当株式） | |
| 9（Tracers 日経平均高配当株） | |
| 合計 | 18,897 |
2024年に受け取った配当金と分配金は、18,897円（12/13現在）。
11月と12月は、投資信託（S&P500高配当株式・Tracers 日経平均高配当株）の分配金3,223円と個別株の配当金1,719円。
また、20日前後には欧州高配当株式の分配金も入りますので、今年は20,000円ぐらい貰えそうです。
まとめ
ポイント
【新NISA 積立投資11カ月の運用結果！保有銘柄など】
- 【つみたて投資・成長投資枠】+52,863円（＋6.5％）
- 【旧積立NISA】+777,414円（+64.78%）
- 【個別株】+9,095円（+2.82%）配当金10,993円（年利3.54％）
- 【受取金額】18,897円（配当金＋分配金）
12月は、何といっても「配当月」ですね。
去年に比べて配当金も増え、投資をしている実感がわいてきます。
今年も残り1ヶ月を切りましたね。
みなさんの来年の投資目標は何でしょうか？
私の来年の目標は、新たに以下の2つのファンドを積立購入することです。
- SBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型）
- 日興－Tracers 日経平均高配当株50インデックス（奇数月分配型）
「Tracers 日経平均高配当株50インデックス」については、すでにスポット購入をしていますが、来年からは月5,000円ずつの積立も開始。
「SBI・S・米国高配当株式ファンド（通称：SBI・SCHD）」は、12月20日に設定されますが、12月6日から申込受付が始まっています。
私はさっそくスポットで100,000円購入し、来年からは毎月10,000円の積立を行う予定です。
これまで通り「コツコツ投資」を続けつつ、お金のなる木、金のたまごを産むニワトリを育てる気持ちで資産形成に取り組んでいきます。
投資信託（つみたて投資枠）＋個別株&投資信託（成長投資枠）の『未来と今』を2刀流投資。
老後や今後『未来』（資産）のためにオールカントリー（つみたて投資枠）や生活『今』（収入）するために配当金や分配金がある高配当株＋投資信託分配金（成長投資枠）の二刀流を継続していきたいと思います。
今は、100円でも投資ができる時代です。
まずは、証券会社の口座開設し、小さな一歩を踏み出してみましょう！