この記事【2023年10月版 投資初心者の損益は？保有銘柄や運用実績など】では、手取り16万円で投資している私の2023年10月現在の運用実績を紹介したいと思います。
- 投資をしてみたい人
- 投資を始めたいけど不安な人
- 投資に興味があるが、始められない人
- 私と同じく投資を始めた人
- 投資初心者の私がどんな投資をしているか知りたい！
と疑問を抱えている人たちの悩みを解決できる記事になっており、読み終えた人たちのお役に立てれば、嬉しいです。
ちなみに私が投資しているのは下記の通りです。
- つみたてNISA
- 投資信託（特別口座）
- 個別株
- ポイント投資&運用
あくまでも個人的見解です。投資は、すべて自己責任。余剰金&ポイントなどから始めましょう！
【つみたてNISA】トータルリターン＋190,651円（+16.82%）再投資型（10/31）
2021年の投資ブームに乗っかり、初心者でも比較的始めやすい『積立NISA』を始めて2年10ヶ月経ちました。
積立NISAの限度額、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を毎月33,333円（約40万円）を積立購入しています。
2021年2月から積立をはじめ1,323,970円（投資額1,133,319円）＋16.82％増（190,651円）になりました。（10/31現在）
9月が＋234,481円（21.31%）だったので、すこし下がってしましました。
しかし、『ドル・コスト平均法』の通り、淡々と積立購入していくだけ。
あとはほったらかしで資産が増えていく…。私みたいな初心者やめんどくさがり屋でもできる投資です。
【特定口座】投資信託＋248,959円 再投資型（10/31）
『つみたてNISA』とは別に、特定口座で投資信託をスポットや積立で購入しています。
参考
- eMAXIS slim 全世界株式（オールカントリー）413,506円（投資額300,000円）＋91,876円（％増）
- eMAXIS NASDAQ100インデックス 236,361円（投資額180,000円）＋56,361円（％増）
- 楽天・全世界株式（除く米国）インデックス・ファンド 21,381円（投資額20,000円）＋1,381円（％増）
- Tracers S&P500配当貴族インデックス（米国株式）2,797円（投資額3,000円）－203円（％減）
- SBI・V・S&P500インデックス・ファンド 413,803円（投資額290,302円）＋99,544円（％増）
- SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド 合算
今年中か来年にするか売却するタイミングを考え中ではあります。
みなさんは、売却するタイミングは決めましたか？
【個別株】＋38,302円（＋38.19%）配当金 4,992円（年利3.6％）11/11
保有している銘柄は下記の通りです。（2023.11.11現在）
メモ
- エディオン（1）
- JT（5）
- TOKAIホールディングス（55）
- 武田薬品工業（1）
- ENEOSホールディングス（10）
- ブリヂストン（1）
- 三菱UFJフィナンシャル・グループ（5）
- セブン銀行（10）
- オリックス（2）
- 三菱HCキャピタル（5）
- 丸三証券（3）
- NTT（50）
- KDDI（2）
- ソフトバンク（3）
- INPEX（2）
（）内は、保有数
10月も特に買い増しはしていませんが、個別株は好調で、先月と比べると増えていますね～。
【ポイント投資&運用】Paypayポイント・楽天ポイント 11/11
ポイ活で貯めたポイントは、下記の通り投資しています。
参考
- Tポイント…ネオモバイルで個別株
- Paypayポイント…ポイント運用
- 楽天ポイント…ビットコイン・投資信託
- Vポイント…投資信託
ポイ活でポイントを貯め、個別株や運用、ビットコインや投資信託を購入しています。
Paypayポイントは、トータル32.47％増。ポイントビットコインは、なんと27％プラス！！！
まとめ
ポイント
【2023年10月版 投資初心者の損益は？保有銘柄や運用実績など】
- 【つみたてNISA】＋190,651円（+16.82%）
- 【特定口座】＋248,959円
- 【個別株】＋38,302円（＋38.19%）配当金 4,992円（年利3.6％）
正確な数字を調べることができませんでした。
ただ、株価などはすぐ見ることができますが、トータルリターンなどは、こうやって調べないとわからないですね。
月1回の作業ですが、今の状況を知るってことも意外と重要だと思いますね。
「基本ほったらかしだから、別にいいんだよ！」
って、思っている自分もいますが、これぐらいは最低把握しようと思っています。
いよいよ11月。今年も残り2か月になりました。
2024年は、『投資の年』になりそうなので、今のうちから少しづつ勉強していきたいと思います。
まずは、つみたてNISAを楽天証券からSBI証券に移管から始めましたよ～。
あなたのはじめの一歩の手助けができれば幸いです。